
在英国买房反洗钱资金审核常见问题与解答
购房资金可以通过现金支付吗? 律师永远不能接受现金购房,因为无法追踪其来源。 相反,律师只能从没有被列入黑名单的银行账户接受资金转账。某些国家也会被政府列为可疑地区,原因可能是腐败,或是恐怖主义猖獗。 如果客户在黑名单或是可疑地区的账户中有钱,他/她必须将此资金转给英国或欧盟银行账户,再转给律师。银行将决定是否接受汇款,并采取必要的预防措施。 除了电子转账外,客户还可以通过汇票或支票提供资金,但账户也面临相同的规则。 可以用自己的存款作为购房款吗? 最重要的问题是,这笔数额可观的存款来自哪里。 如果客户的工资特别高,或者律师最近代表客户进行交易,导致他/她收到大笔款项,比如售房或是继承遗产,那么进一步的调查就没有必要。 否则,客户需要解释钱是怎么获得的。如果已经存了一段时间,律师可能会要求查看银行对账单,例如一年来的银行流水,以检查客户说的是否正确。 如果存款是由客户以外的其他人提供的,或是短期存入大量数额,律师可能需要进行进一步的调查。 一次性收到的大额转款可以用吗? 有些客户一次性收到大额转款,很多情况下这是完全合法的。这可能是以前的房屋出售,遗产继承,赔偿金等等。如客户收到这样一笔款项,律师需要查询其来源,并要求查看证据。 ... Read More