反洗钱

01. 引言 最近刘博士律所接到了大量有关被指控洗钱的案件。当事人不仅有定居英国的华人，还有很多在英的留学生。刘博士律所在此为大家普法，让大家进一步了解英国的反洗钱法规及后果！ 使用金融交易链来给非法所得钱财换得合法性的假象在英国是一种严重的刑事犯罪，可能会给当事人带来严重的后果。在最严重的情况下，那些被判有洗钱罪的人会面临牢狱之灾。因此，如果您正在接受洗钱方面的调查，您应当立刻与专业律师取得联系并获得宝贵的法律建议。 02. 洗钱 洗钱每年对英国经济造成巨大的损失。国家犯罪局在2019年5月估计，犯罪分子和恐怖分子非法转移金钱每年给英国经济造成的损失超过1000亿英镑。当您考虑到2018年和2019年英格兰在NHS上的总支出为1290亿英镑时，这种金融犯罪的毁灭性财务后果就显而易见了。 洗钱不仅对经济造成了沉重打击，还促成了许多其他犯罪活动，这些犯罪活动造成了巨大的人类苦难，包括现代奴隶制，毒品贩运和恐怖主义。简而言之，洗钱越容易，犯罪付出就越多。所以英国制定了世界上最严格的洗钱法规，对违法者处以严厉的刑罚。 03. 法律是怎么规定的 由于这笔收入损失是政府无法承受的巨大金钱损失，因此英国国家犯罪局承受着巨大的压力，要抓捕并惩治洗钱犯罪者。2002年《犯罪收益法》涵盖及管制了洗钱活动，这是一项强有力的立法，旨在威慑，惩罚和从没收通过各种方式从犯罪活动中的牟利，包括洗钱。嫌疑人也将根据《 2017年洗钱条例》受到起诉。 法律对洗钱的定义如下： • 隐藏/伪装/转换/转移/从英格兰和威尔士移走犯罪财产– 《2002年犯罪收益法》（第327条） • 卷入有关犯罪财产的安排-《2002年犯罪收益法》（第328条） • 获取，使用和拥有犯罪财产的-《2002年犯罪收益法》（第329条） ... Read More

引言 近期，我们再次接到了客户关于银行账户被冻结的委托，这表明客户被怀疑参与洗钱、私人换汇等犯罪活动。近年来相关案件频发，很多人在不知不觉间被卷入司法调查。 银行账户被 “冻结”，意味着什么？ 当银行 “冻结 “一个账户时，他们会停止该账户的所有活动。这包括从用你的借记卡进行一次性非接触式支付到定期直接借记和常年订单的所有活动。对该账户的访问也将完全暂停，这意味着你将不能在自动取款机、分行或邮局取钱，也不能使用你的电话、手机或网上银行服务将资金转移到另一个账户。确切地说，这意味着账户在目前的状态下被冻结。 为什么银行会冻结一个账户？ 银行冻结客户账户的原因有很多，这可能会使事情变得相当混乱，尤其是在银行没有告诉你很多情况的情况下。到目前为止，最常见的是怀疑参与参与犯罪活动，但其他两个原因也很常见。 为了保护你的账户 值得庆幸的是，银行以多种方式来保护我们，而冻结账户恰好是其中之一。有时，如果银行认为有人试图未经授权进入你的账户，或试图进行某种欺诈性支付，它将冻结你的账户。在这种情况下，你通常会接到银行欺诈部门的电话，他们会解释情况并指导你如何恢复访问。有时，冻结只持续几个小时，所以你甚至可能没有注意到它。 在法院判决后偿还债权人的款项 如果有人因为你没有偿还债务而对你采取了法庭行动，如果你没有偿还他们，他们可能会向你收回这笔钱（例如，自愿向他们支付你的欠款）。如果债权人能够获得针对你的第三方债务令，你的银行账户可能会被冻结，同时银行会处理债权人的资金要求（不幸的是，这可能需要几个星期）。 为了调查可疑的活动 为了调查可疑的活动到目前为止，银行账户被冻结的最常见原因是可疑的活动。自2002年实施《犯罪所得法》（POCA）以来，银行被赋予了法律义务，以确保它们监测其客户的银行账户是否有可疑活动。这项立法旨在减少洗钱和资助恐怖主义以及其他严重犯罪。 账户被怀疑犯罪后会怎么样 银行使用非常复杂的计算机算法来识别 “可疑 ... Read More

购房资金可以通过现金支付吗？     律师永远不能接受现金购房，因为无法追踪其来源。     相反，律师只能从没有被列入黑名单的银行账户接受资金转账。某些国家也会被政府列为可疑地区，原因可能是腐败，或是恐怖主义猖獗。     如果客户在黑名单或是可疑地区的账户中有钱，他/她必须将此资金转给英国或欧盟银行账户，再转给律师。银行将决定是否接受汇款，并采取必要的预防措施。     除了电子转账外，客户还可以通过汇票或支票提供资金，但账户也面临相同的规则。 可以用自己的存款作为购房款吗？     最重要的问题是，这笔数额可观的存款来自哪里。     如果客户的工资特别高，或者律师最近代表客户进行交易，导致他/她收到大笔款项，比如售房或是继承遗产，那么进一步的调查就没有必要。     否则，客户需要解释钱是怎么获得的。如果已经存了一段时间，律师可能会要求查看银行对账单，例如一年来的银行流水，以检查客户说的是否正确。     如果存款是由客户以外的其他人提供的，或是短期存入大量数额，律师可能需要进行进一步的调查。 一次性收到的大额转款可以用吗？     有些客户一次性收到大额转款，很多情况下这是完全合法的。这可能是以前的房屋出售，遗产继承，赔偿金等等。如客户收到这样一笔款项，律师需要查询其来源，并要求查看证据。 ... Read More