冻结令

引言 近期，我们再次接到了客户关于银行账户被冻结的委托，这表明客户被怀疑参与洗钱、私人换汇等犯罪活动。近年来相关案件频发，很多人在不知不觉间被卷入司法调查。 银行账户被 “冻结”，意味着什么？ 当银行 “冻结 “一个账户时，他们会停止该账户的所有活动。这包括从用你的借记卡进行一次性非接触式支付到定期直接借记和常年订单的所有活动。对该账户的访问也将完全暂停，这意味着你将不能在自动取款机、分行或邮局取钱，也不能使用你的电话、手机或网上银行服务将资金转移到另一个账户。确切地说，这意味着账户在目前的状态下被冻结。 为什么银行会冻结一个账户？ 银行冻结客户账户的原因有很多，这可能会使事情变得相当混乱，尤其是在银行没有告诉你很多情况的情况下。到目前为止，最常见的是怀疑参与参与犯罪活动，但其他两个原因也很常见。 为了保护你的账户 值得庆幸的是，银行以多种方式来保护我们，而冻结账户恰好是其中之一。有时，如果银行认为有人试图未经授权进入你的账户，或试图进行某种欺诈性支付，它将冻结你的账户。在这种情况下，你通常会接到银行欺诈部门的电话，他们会解释情况并指导你如何恢复访问。有时，冻结只持续几个小时，所以你甚至可能没有注意到它。 在法院判决后偿还债权人的款项 如果有人因为你没有偿还债务而对你采取了法庭行动，如果你没有偿还他们，他们可能会向你收回这笔钱（例如，自愿向他们支付你的欠款）。如果债权人能够获得针对你的第三方债务令，你的银行账户可能会被冻结，同时银行会处理债权人的资金要求（不幸的是，这可能需要几个星期）。 为了调查可疑的活动 为了调查可疑的活动到目前为止，银行账户被冻结的最常见原因是可疑的活动。自2002年实施《犯罪所得法》（POCA）以来，银行被赋予了法律义务，以确保它们监测其客户的银行账户是否有可疑活动。这项立法旨在减少洗钱和资助恐怖主义以及其他严重犯罪。 账户被怀疑犯罪后会怎么样 银行使用非常复杂的计算机算法来识别 “可疑 ... Read More