01.
引言
最近刘博士律所接到了大量有关被指控洗钱的案件。当事人不仅有定居英国的华人，还有很多在英的留学生。刘博士律所在此为大家普法，让大家进一步了解英国的反洗钱法规及后果！
使用金融交易链来给非法所得钱财换得合法性的假象在英国是一种严重的刑事犯罪，可能会给当事人带来严重的后果。在最严重的情况下，那些被判有洗钱罪的人会面临牢狱之灾。因此，如果您正在接受洗钱方面的调查，您应当立刻与专业律师取得联系并获得宝贵的法律建议。
02.
洗钱
洗钱每年对英国经济造成巨大的损失。国家犯罪局在2019年5月估计，犯罪分子和恐怖分子非法转移金钱每年给英国经济造成的损失超过1000亿英镑。当您考虑到2018年和2019年英格兰在NHS上的总支出为1290亿英镑时，这种金融犯罪的毁灭性财务后果就显而易见了。
洗钱不仅对经济造成了沉重打击，还促成了许多其他犯罪活动，这些犯罪活动造成了巨大的人类苦难，包括现代奴隶制，毒品贩运和恐怖主义。简而言之，洗钱越容易，犯罪付出就越多。所以英国制定了世界上最严格的洗钱法规，对违法者处以严厉的刑罚。
03.
法律是怎么规定的
由于这笔收入损失是政府无法承受的巨大金钱损失，因此英国国家犯罪局承受着巨大的压力，要抓捕并惩治洗钱犯罪者。2002年《犯罪收益法》涵盖及管制了洗钱活动，这是一项强有力的立法，旨在威慑，惩罚和从没收通过各种方式从犯罪活动中的牟利，包括洗钱。嫌疑人也将根据《 2017年洗钱条例》受到起诉。
法律对洗钱的定义如下：
• 隐藏/伪装/转换/转移/从英格兰和威尔士移走犯罪财产– 《2002年犯罪收益法》（第327条）
• 卷入有关犯罪财产的安排-《2002年犯罪收益法》（第328条）
• 获取，使用和拥有犯罪财产的-《2002年犯罪收益法》（第329条）
根据涉嫌犯罪的性质，可以由国家犯罪局（NCA），警察或英国税务与海关总署（HMRC）进行洗钱调查。皇家检察署通常会起诉洗钱案件。如果该案件与严重欺诈或腐败有关，则严重欺诈办公室（SFO）可能会领导调查和负责任何后续起诉。此外，在某些情况下，英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）可能会就洗钱活动对企业或个人进行调查和起诉。
04.
政府会如何调查
依靠复杂而大规模的洗钱网络来资助其邪恶活动的阴暗的国际犯罪组织离大多数人的现实生活来说很遥远。但是，我们必须认识到，在打击洗钱方面，政府当局依靠某些专业人士在打击洗钱中发挥重要的作用。如果因为无知和过失而被犯罪分子利用，成为洗钱工具，也可能导致被起诉。无知和过失将不成为借口。
根据法律要求，与时俱进的专业人士应了解最新国家有关洗钱法规，并通过向国家犯罪局提交可疑活动报告（SAR）来报告任何可疑活动，这些专业包括：
•金融机构
•信贷机构
•审核员
•会计师
•税务顾问
•破产从业人员
•从事房产和其他金融交易的律师事务所
•高价值交易商——接受或进行10,000欧元或更多现金付款以换取商品的任何企业或个体交易商，包括将现金存入银行账户或代表第三方付款给第三方的情况。
•赌场
•拍卖师
05.
洗钱的后果
量刑委员会指出，洗钱是“双向”犯罪，这意味着治安法官可以在地方法院审判，也可以由法官和陪审团在最高法院审判。通常，更严重的洗钱案件将在皇家法院进行审理，而较少在地方法院裁定。这是因为治安法院的判决权与最高法院不同。
如果您被指控洗钱，并且正在治安法院审理此案，则可以判处的最高监禁为6个月或12个月（如果您因一项以上的罪行而受到审判）。治安法庭没有规定罚款上限，因此您可以收取的罚款是无限的。
如果您在皇家法院被判犯有洗钱罪，则可判处的最高徒刑为14年。所有犯罪均根据严重性分为A，B或C级，但是，洗钱犯罪的最低严重性级别为B –中度犯罪。最不严重的洗钱犯罪被认为是洗钱金额等于或少于10,000英镑的犯罪。涉及金额低于5,000英镑的罪行将受到较宽大的处罚，而涉及金额超过5,000英镑的罪行可能会被处以最高2年的监禁刑罚。
最严重的洗钱犯罪被认为是涉及1,000万英镑或以上的犯罪，其中3,000万英镑是判刑的起点。这些严重罪行最高可判处14年徒刑。
行为不严重的有可能收到社区命令，作为洗钱的惩罚。
06.
如何辩护洗钱案件
无论涉嫌犯罪的规模或情况如何，每个洗钱案件都是独特的。
但是，要记住的重要一点是，对洗钱的指控是一个严重的指控，不管您是涉及被指控通过其生意洗钱的业主，或在出售房产时未进行必要的尽职调查的房地产经纪人，或没有通过其系统阻止洗钱的大型公司。
由于政府严厉打击洗钱活动的态度，当事人一定要确保在诉讼开始时就拥有专业的辩护律师。
07.
刘博士律所点评
意图洗钱的犯罪分子正在使用越来越复杂的方法来掩盖其犯罪所得资金的来源。很多当事人被利用成为其洗钱工具。
刘博士律所在为此类案件提供辩护方面有着出色的往绩。洗钱被进行调查是一个艰难的过程， 但我们将使用我们的专业知识来指导您进行问话和任何审判。无论何时，我们的目标都是确保针对您的案件取得最佳结果，无论是确保不对案件进行审判，在法庭上证明您的无罪，还是在不可避免的判决中获得最宽大的刑罚。
除此之外，刘博士律师楼有丰富的刑事辩护，签证移民、民事诉讼、学籍问题、理赔及交通辩护等经验，为广大华人在英国安心生活保驾护航。如需律师建议和协助或进行上诉，请致电 01413320047 联系我们的律师或加我们的微信留言，让刘博士律所为您的生活保驾护航！
刘博士律所拥有多位英国执业律师，拥有出庭资格。刘博士律所在英格兰及苏格兰均有办事处，业务辐射英格兰，威尔士以及北爱尔兰，为全英各个地区的客户提供法律服务。我们拥有一流的律师、一流的团队，将为每一位客户提供专业、高效、量身定制的贴心服务，确保每一位客户在英生活与事业的顺利和成功。
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